Kara para nedir? Kara para aklama nedir?
Kara para, suç yoluyla elde edilen ve kaynağı gizlenmeye çalışılan paradır.
Uyuşturucu ticareti, kaçakçılık, dolandırıcılık, rüşvet, insan ticareti, yasa dışı bahis gibi faaliyetlerden kazanılan paralar “kara para” sayılır.
Kara para aklama nedir?
Bu paranın temel sorunu şudur:
Açıkça kullanılamaz. Çünkü sorulduğunda “Bu parayı nereden kazandın?” sorusuna yasal bir cevap verilemez.
Bu yüzden kara para sahipleri genellikle üç aşamalı bir süreç uygular:
-
Yerleştirme (Placement):
Para sisteme sokulur (bankaya yatırma, şirket üzerinden geçirme, döviz bürosu, kripto, kumar vb.) -
Katmanlama (Layering):
Para defalarca el değiştirir, farklı hesaplara ve işlemlere bölünür. Amaç izini kaybettirmektir. -
Bütünleştirme (Integration):
Para artık “temiz” gibi gösterilir:
– Ev, araba, arsa alınır
– Şirket kurulur
– Fatura kesilmiş gibi gösterilir
– Miras, kazanç, yatırım geliri süsü verilir
Bu sürecin tamamına kara para aklama denir.
Türkiye’de kara para ve aklanması:
-
Türk Ceza Kanunu’na göre ağır bir suçtur
-
Hem paraya el konur hem de hapis cezası verilebilir
-
MASAK bu işleri izler
-
Bankalar şüpheli işlemleri otomatik olarak bildirir
Özetle:
Kara para = Suçtan kazanılmış, kaynağı gizlenen paradır.
Kara para aklama = Bu parayı yasal gibi göstermeye çalışma sürecidir.
MASAK Nedir?
Mali Suçları Araştırma Kurulu
Türkiye’de kara para aklama, terörün finansmanı ve benzeri mali suçlarla mücadele eden resmî devlet kurumudur.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlıdır.
Görevleri kısaca:
-
Şüpheli para hareketlerini izlemek
-
Bankalardan, finans kuruluşlarından gelen bildirimleri incelemek
-
Kara para aklama ve yasa dışı finansman şüphesi olan işlemleri analiz etmek
-
Gerekirse savcılıklara suç duyurusunda bulunmak
Yani MASAK, “paranın kaynağı meşru mu, değil mi?” sorusunun devlet tarafında takibini yapan resmi kuruldur.